Процедура лицензирования в ЧНБ

В соответствии с законом 370/2017 свода законов, создание платежного учреждения, мелкого поставщика платежных услуг, администратора информации о платежном счете, учреждения электронных денег или мелкого эмитента электронных денег подлежит процедуре лицензирования в Чешском национальном банке (далее именуемом «ЧНБ»).

Указанные учреждения (именуемые финансовыми учреждениями) могут оказывать платежные услуги в соответствии с законом «О платежной системе».

В процедуре утверждения лицензии заявитель на выдачу разрешения на осуществление деятельности (лицензии) должен продемонстрировать соблюдение всех требований законодательства, установленных, в частности, законом «О платежной системе «, а также рядом других правовых и иных нормативных актов или обязательных рекомендаций.

Процесс лицензирования в «ЧНБ» является длительным, а также формально и административно сложным процессом. Хотя закон четко устанавливает срок, в течение которого запрос должен быть обработан (например, для платежного учреждения и администратора информации о платежном счете — срок в 3 месяца с даты начала работы), в настоящее время существуют значительные задержки в их обработке. Эти задержки вызваны большим количеством заявок и значительной перегруженностью персонала «ЧНБ».

«ЧНБ» также часто использует положение закона, которое гласит, что установленный законом срок рассмотрения запроса не истекает до тех пор, пока запрос не будет строго соответствовать требованиям, установленным законом. Поскольку это очень формальный процесс, без юридической помощи и поддержки очень сложно выполнить все требования закона при подаче заявления в первый раз.

В случае заинтересованности я могу предложить всестороннюю юридическую консультацию по вопросам создания платежных учреждений и других форм финансовых учреждений, включая подготовку всех необходимых документов, сбор необходимых официальных документов (в частности, документов, подтверждающих происхождение средств, использованных в учреждение финансового института, и других необходимых документов из-за рубежа в случае участия иностранных лиц, таких как: справки о несудимости и т.д.) и общее юридическое сопровождение процесса лицензирования.