Составление контрактной документации и внутренних директив

Любое заявление о выдаче разрешения на осуществление деятельности платежного или иного финансового учреждения должно сопровождаться сводом внутренних постановлений этого учреждения, которые должны быть достаточными и полными в отношении предоставляемых платежных услуг. 

Необходимые документы включают, в частности, достаточно конкретный бизнес-план, который должен быть подкреплен реальными экономическими расчетами и прогнозами, а также подробное описание предоставляемых платежных услуг.

К другим основным документам относятся:

• общее описание системы контроля и управления, которая несет в себе комплексную систему управления рисками, включая ее классификацию, контролирующие и корректирующие меры
• описание кадрового, организационно-технического обеспечения отдельных видов деятельности финансового учреждения (в частности, организационных постановлений, положений по информационной безопасности и др.)
• этический кодекс финансового учреждения
• система рассмотрения жалоб и жалоб клиентов
• регламент, описывающий функционирование и доступ к технической и информационной инфраструктуре учреждения
• положение об управлении человеческими ресурсами (сотрудниками учреждения)
• внутренние директивы об обучении персонала, об уполномоченном персонале или о внутренней и внешней коммуникации
• внутренние постановления, обеспечивающие предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма (например, система внутренней политики или другие внутренние предписания, в достаточной степени обеспечивающие борьбу с отмыванием денег или требования AML/CFT)

и многие другие, следуя спектру предоставляемых платежных услуг 

Все вышеперечисленные документы должны быть логически и систематически связаны, а также должны полностью охватывать всю деятельность финансового учреждения. Все меры должны быть достаточными и соразмерными конкретной бизнес-модели финансового учреждения.

Если вы заинтересованы в подготовке вышеуказанных документов, в их доработке или другой консультации в этой области, пожалуйста, обращайтесь.